Заявление на выдачу справки об открытых счетах из кредитной организации

Содержание

Как подать запрос в налоговую об открытых расчетных счетах – образец заявление для получения справки

Заявление на выдачу справки об открытых счетах из кредитной организации

> Бухучет > Денежные средства > Безналичные > Расчетный счет > Как подать запрос в налоговую об открытых расчетных счетах – образец заявление для получения справки

9 февраля 2019      Расчетный счет

В настоящее время обязанность по оповещению налоговой инспекции об имеющихся расчетных счетах у юридических лиц отменена.

Финансовые учреждения, в которых хозяйствующий субъект открыл счет, самостоятельно информируют налоговый орган.

Но возникают моменты, когда информацию об открытых счетах необходимо получить по той или иной причине.

Руководитель компании, его представитель или иные лица (арбитражный управляющий, судебный пристав-исполнитель) вправе обратиться в территориальное подразделение налоговой инспекции для получения данных о расчетных счетах предприятия.

Для этого оформляется соответствующий запрос, получив который, сотрудники ФНС подготовят нужную справку — как оформляется справка об открытых счетах.

Для этого необходимо зайти на официальный сайт налоговой службы и пройти авторизацию через личный кабинет налогоплательщика. Если регистрационная запись еще не сделана, то следует пройти процедуру регистрации на сайте.

Но при отправке запроса об открытых счетах у юридического лица должна быть подготовлена электронно-цифровая подпись, ее наличие обязательно при отправке документа.

Также допускается отправлять запрос по почте. Правильнее будет составить документ в 2-х экземплярах с описью вложения в конверте.

Аналогично запрос передается через канцелярию, второй комплект с отметкой о принятии остается у заявителя.

Подобную справку можно получить и в банке. Данный вариант подходит для заявителей, нуждающихся в скорейшем получении информации. Но данная услуга является платной.

Для получения сведений из разных банков необходимо в каждый из них направлять запрос.

В справке из ФНС будет собрана вся имеющаяся информация об открытых счетах организации.

Некоторые государственные структуры (прокуратура) принимают исключительно документ, выданный налоговой инспекцией.

Недостатком обращения в налоговый орган является длительное время ожидания.

Взыскателям необходимо учитывать, что при завершении срока предъявления исполнительного документа для удовлетворения, информация о счетах не будет предоставлена.

Как оформить заявление на выдачу информации?

Заявление на получение информации о счетах компании составляется на основе общепринятых стандартов на бумажном носителе формата «А4». Допускается оформлять документ при помощи компьютера и от руки.

В верхней(правой) части заявления должна содержаться информация о номере отделения ФНС. Документ начинается с фразы «Руководителю ФНС №…». Ниже прописываются сведения о заявителе: наименование юридического лица, ИНН, КПП, адрес регистрации.

Далее в центре страницы пишется слово «заявление», а затем фиксируется прошение о выдачи справки, в которой содержится информация об открытых счетах.

Описав требования, далее прописывается способ ее получения: лично, по электронной или простой почте. Если заявителем не указан данный момент справка направляется по почте на адрес, обозначенный в заявлении.

Заявление подписывает директор предприятия, иное уполномоченное лицо на совершение подобных операций.

Для обоснованности направления запроса в налоговый орган взыскатель должен подтвердить свое право положительным решением суда на возврат долгов.

Копия исполнительного документа прикладывается к прошению, которая заверяется судом. Для судебных приставов правомерностью заявления является исполнительное производство, для арбитражных управляющих — судебное разбирательство по делу о банкротстве.

Срок изготовления справки — 5 рабочих дней. Но если заявление подается лично, сведения о готовности документа лучше спросить у специалиста ФНС.

Возникают ситуации, когда продолжительность ответа составляет от 14 до 20 дней. Общий срок для выдачи подобных бумаг — 30 дней.

Скачать образец

Кроме запроса руководителю компании для получения необходимой информации следует предоставить документ, удостоверяющий его личность, и выписку из ЕГРЮЛ (ЕГРИП).

Информация о наличии, состоянии расчетных счетов должника, открытых в финансовом учреждении, помогают кредитору спрогнозировать возможность погашения исковых требований.

По представленным сведениям об остатке денежных средств на том или ином счете, ценностей на хранении взыскатель определяет место для направления исполнительного документа.

Подобные действия позволяют достигать максимальной эффективности в возврате непогашенной задолженности с недобросовестного заемщика.

Источник: https://praktibuh.ru/buhuchet/denezhnye-sredstva/beznalichnye/raschetnyj-schet/zapros-v-fns-ob-otkrytyh-schetah.html

Когда может потребоваться справка об открытии счета в банке и кто ее выдает

Заявление на выдачу справки об открытых счетах из кредитной организации

Необходимость в предоставлении информации об открытии счета в финансовых организациях должна осуществляться в соответствии с федеральным законодательством. Это связано с тем, что налоговые органы должны обладать этими данными, когда их потребуют различные властные структуры, к примеру, судебные приставы или правоохранительные службы.

К таким документам относится и справка об открытии счета в банке. Помимо этого, бывают ситуации, когда эти сведения необходимы самому налогоплательщику, и налоговая инспекция обязана по его запросу предоставить их.

Как получить справку

В настоящее время гражданин может получить данную справку двумя способами, а именно:

  1. При обращении в финансовую организацию.
  2. Через запрос на предоставление информации в налоговую инспекцию.

Форма справки из налоговой об открытых счетах утвержденной типовой формы не имеет.Поэтому налоговая инспекция довольно часто просит приложить к заявлению на выдачу такой справки ее проект, чтобы заявитель мог затребовать все необходимые сведения.

Образец справки, как правило, включает перечень всех открытых счетов предпринимателя с полным названием банковских учреждений, в которых эти счета открыты.

Кроме того, в справке указывается валюта средств, находящихся на счетах, а также идентификационные сведения об их владельце.

Для чего необходима справка

Справка об открытых счетах может понадобиться, когда сам налогоплательщик желает произвести мониторинг сведений, которые были предоставлены о нем в налоговую службу.

Статья 86 Налогового кодекса Российской Федерации гласит, что финансовые учреждения обязаны в течение 3 дней с момента события сообщить в фискальный орган информацию об открытии или закрытии счета физическим или юрлицом.

Бывают случаи, когда банк несвоевременно уведомляет инспекцию, либо сотрудники службы не успевают внести информацию в базу по причинам технического характера. Именно для таких ситуаций и существует данная справка.

Она позволяет получить достоверные данные по поводу места расположения сведений. При выявлении каких-либо ошибок в базе налогоплательщик обязан самостоятельно предъявить в налоговый орган достоверную информацию.

Помимо всего прочего, справка об открытых счетах из налоговой службы может потребоваться и для участия компании в каких-либо конкурсах или тендерах, а также для судебных разбирательств или с целью получения в банке займа.

Данный документ может быть получен юристом или бухгалтером компании, или ее контрагентом.

В прошлом процедура по предоставлению этой справки сопровождалась определенными трудностями, поскольку не все налоговые инспекции занимались их выдачей. В настоящее же время, в соответствии с федеральным законодательством, все государственные налоговые органы обязаны осуществлять подобную процедуру вне зависимости от причины запроса информации.

Как произвести запрос на получение справки

Запрос справки об открытых счетах необходимо составлять в соответствии с тем, какой вид документа вам требуется. Это может быть:

  1. информация о состоянии вашего текущего счета;
  2. данные о закрытии счетов;
  3. данные, указывающие на отсутствие у вас задолженности перед кредитным учреждением;
  4. информация о качестве обслуживания кредита.

В том случае, если вам необходимо получить справку об оборотах денежных средств по счету, следует указать в заявлении период, за который вы хотели бы получить информацию. Запрос составляется в письменной форме и должен быть адресован либо в отдел по работе с юридическими лицами/индивидуальными предпринимателями, либо непосредственно начальнику отделения финансовой организации.

Составленный документ нужно заверить при помощи печати компании, а также проставить на нем подпись уполномоченного лица. После этого требуется указать исходящий номер справки, дату и передать ее в налоговую службу – лично в руки сотрудника учреждения либо воспользовавшись почтой. Индивидуальные предприниматели, которые не используют в своей работе печать, могут ограничиться только подписью.

После того, как документ будет готов и получен банком, специалист кредитной организации сначала регистрирует его в соответствующем журнале, а затем отправляет сотруднику, который относится к отделу по работе с индивидуальными предпринимателями и компаниями. Справка в ИФНС об открытых счетах изготавливается на протяжении 1-3 суток, ее можно сделать и быстрее, однако такая услуга будет стоить дороже.

Как открыть вклад в банке:

Каждая налоговая инспекция не только вносит в свою базу данные о юридических лицах и компаниях, касающиеся их отчислений, но и хранит информацию о счетах. Именно поэтому любое предприятие вправе получить от данного ведомства такой документ, как справка об открытии счета.

Чтобы стать обладателем подобной информации, компания должна обратиться в налоговый орган по месту своего расположения или жительства (в случае, если справка необходима индивидуальному предпринимателю) с соответствующим запросом. Он должен быть представлен в виде заявления, которое может быть составлено в произвольной форме. При его написании следует указать сведения о компании:

  1. ФИО индивидуального предпринимателя или полное название компании.
  2. ИНН налогоплательщика и ОГРН организации.
  3. Адрес местонахождения предприятия или место жительства индивидуального предпринимателя.
  4. Запрос о предоставлении справки.
  5. Полное название кредитной организации, в которой были открыты счета.
  6. Дата, которая должна быть проставлена в справке.
  7. Причины, необходимые для получения данных о счетах компании.
  8. Адресат справки (его ФИО).
  9. Дата составления соответствующего заявления на получение сведений.
  10. Желаемый способ для предоставления документа.
  11. Проставленная подпись уполномоченного лица и, в случае необходимости, – печать (относится к юридическим лицам).

Необходимо обратить особое внимание на то, что:

  • если налогоплательщик не проставит дату, на которую должна будет заполняться форма справки, то она будет датирована числом поступления запроса в налоговый орган;
  • если заявитель не укажет способ, которым бы желал получить документ, он будет отправлен ему посредством почты.

Сроки составления

Четкий срок изготовления данного документа не установлен. Приблизительная длительность подготовки справки обычно составляет от 1 до 2 недель, но иногда занимает и месяц.

Все сведения, касающиеся счетов компаний или индивидуальных предпринимателей, предоставляются строго бесплатно. Если справка нужна в более короткое время, потребуются дополнительные денежные вложения, уплата которых производится непосредственно в налоговой инспекции.

Когда справка из ИФНС об открытых счетах находится уже в ваших руках, рекомендуется обратить особое внимание на ее содержание. Документ должен включать в себя следующие данные:

  1. Перечисление всех счетов (для индивидуальных предпринимателей требуются только те, посредством которых он ведет свою деятельность). Полное название кредитных организаций, в которых счета были открыты.
  2. Также могут быть указаны сведения о небанковских компаниях.
  3. Идентификационные сведения о налогоплательщике: ФИО, адрес компании (место жительства), контакты для связи.
  4. Валюта денежных средств, в которых индивидуальный предприниматель или юридическое лицо открывали свой счет.

Особенности получения справки в банках

В настоящее время справка об открытых банковских счетах не обязательна к предоставлению в налоговые органы индивидуальными предпринимателями или юридическими лицами. Все сведения поступают к сотрудникам инспекций непосредственно через сами банки. Это условие относится также и к электронным кошелькам компаний, а также к их лицевым счетам.

Справка обо всех открытых счетах может быть получена и при обращении в саму финансовую организацию, где осуществлялась данная процедура.

Чтобы стать обладателем документа, компании придется отправить соответствующий запрос в финансовое учреждение.

В том случае, если вы не знаете, как правильно направить запрос, следует предварительно воспользоваться помощью специалиста, который подскажет все основные моменты этой процедуры.

При обращении за справкой в банк необходимо помнить, что за такую услугу придется заплатить в соответствии с тарифами учреждения.

Поэтому перед тем, как идти за таким документом лучше уточнить, сколько он стоит: порой дешевле все будет сделать через фискальные службы.

Стоит отметить, что все государственные учреждения принимают подобные документы, именно поэтому рекомендуется отправлять запрос сразу в налоговую инспекцию.

Справка для органов судебной власти

В случае неоплаты должником каких-либо материальных обязательств перед государством судебные приставы вправе запросить информацию о его счетах. Данные сведения могут быть получены при обращении как в финансовое учреждение, так и в налоговую инспекцию.

Кроме судебных исполнителей, информация может быть затребована и взыскателями. Их требования должны в обязательном порядке располагаться в соответствующих судебных актах или актах от других ведомств.

Несмотря на то, что в соответствии с законодательством страны данная информация представляет собой конфиденциальные данные, в случае предоставления соответствующих документов на ее получение банк обязан выдать сведения, касающиеся счетов должника, в том размере, который составляет сумму для исполнения его обязательств перед судом.

Такова позиция Генеральной прокуратуры.

Учитывая ее, можно сделать вывод, что если организация предоставляет в налоговый орган или кредитное учреждение исполнительный лист должника, то ведомство или банк обязаны предоставить эти данные.

 Длительность составления справки о счетах индивидуального предпринимателя или юридического лица в этом случае не должна превысить 7 дней со дня поступления запроса.

Источник: https://schetavbanke.com/schet-v-banke/otkrytie-scheta/spravka-ob-otkrytii-scheta-v-banke.html

Справка об открытых расчетных счетах: заказать, получить, образец

Заявление на выдачу справки об открытых счетах из кредитной организации

Все юридические лица, которые оказывают свою деятельность на территории РФ, обязаны открыть расчетный счет. Если ранее сами предприниматели запрашивали справку об открытии счета и уведомляли налоговую, то теперь все полномочия возложены на банк. Рассмотрим в статье, для чего может потребоваться справка и как ее получить.

В каком случае нужна справка

Рассмотрим, когда предпринимателю может потребоваться официальный документ, отражающий все его счета:

  • по запросу прокуратуры или сотрудника полиции
  • когда предприниматель принял решение участвовать в конкурсе
  • в случаи проведения переговоров с новым или действующим инвестором, который желает инвестировать средства в развитие вашего бизнеса
  • при составлении нового бизнес-плана
  • при получении кредита
  • в случае реорганизации или ликвидации юридического лица

Следует учитывать, что документ с отражением счетов может потребоваться в любой момент, в процессе осуществления деятельности. К примеру:

  • при слиянии с другой компанией
  • при банкротстве

Где можно получить справку о счетах

Существует только два законных способа, с помощью которых каждый предприниматель сможет получить справку о действующих счетах:

  1. Лично в офисе кредитора. Важно понимать, что в банке вы можете получить только сведения об активных счетах, которые открыты в конкретном банке.
  2. В налоговой службе можно запросить сведения обо всех счетах, которые открыты в разных финансовых компаниях, на всей территории РФ. При этом необязательно лично обращаться с заявлением, поскольку написать заявление можно дистанционно. Как это сделать, рассмотрим ниже в нашей статье.

Кто может заказать и получить справку

Сведения о ваших счетах являются банковской тайной, именно поэтому не каждый желающий сможет получить сведения, а строго ограниченный круг заявителей. Согласно закону, справка может быть предоставлена:

  • самому владельцу расчетного счета, который является ИП или директором организации
  • суду
  • Пенсионному фонду РФ
  • счетной палате
  • следственному комитету
  • судебному приставу, при наличии исполнительного документа, по которому возбуждено дело
  • сотруднику налоговой службы, при наличии официального запроса

Отдельно следует отметить, что получить информацию могут взыскатели, согласно п.8 ст. 69 «Об исполнительном производстве».

В ответ на заявление на выдачу банк или налоговая служба обязана предоставить документ.

Что касается формы самой справки, то она утверждена на законодательном уровне. В ней обязательно прописывается:

  • наименование финансовой компании, а именно отправителя справки
  • наименование адресата: организации или ИП
  • дата составления
  • список счетов, с указанием валюты и номера
  • дата открытия счета
  • подпись представителя банка, если документ запрашивается в оригинале

Скачать образец справки об открытых расчетных счетах

Процедура получения справки через интернет

Запросить документ можно через интернет и сэкономить личное время. Для оформления запроса необходимо посетить официальный сайт налоговой службы  и войти в личный кабинет клиента. Только так вы сможете сформировать запрос.

Если вы не зарегистрированы на едином портале ФНС, то изначально следует пройти регистрацию, по итогам которой получить логин и пароль. Важно отметить, что для регистрации вам потребуется электронная подпись.

После того, как будет произведен вход в личный кабинет потребуется:

  • открыть соответствующую форму запроса
  • внести все необходимые данные о заявителе (ИП или юридического лица)
  • отправить запрос, путем подтверждения через цифровую подпись

Получить справку можно лично или запросить в электронном виде, на личный или рабочий адрес электронной почты. Для получения справки следует подготовить:

  • личный паспорт заявителя
  • выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП

Как составить заявление на получение справки

Получить справку, в которой будут отражены все ваши счета можно только после предоставления заявления. В данном документе следует указать:

  1. В верхней части документа прописывается наименование инстанции, в которую направляется запрос с указанием юридического адреса.
  2. Следом, в шапке, прописываются данные заявителя, а именно ИНН, ОГРН и адрес регистрации компании. ИП указывает адрес регистрации по паспорту.
  3. После по центру следует написать «Заявление».
  4. В теле справки следует указать, что просите предоставить информацию действующих счетах (или уже закрытых) в отношение конкретного ООО или ИП. Дополнительно следует указать, для какой цели запрашивается справка.
  5. В завершение следует отметить способ получения справки: лично или по электронной почте. Во втором случае будьте готовы указать действующий адрес электронной почты.
  6. В конце заявления следует поставить подпись заявителя и печать (при наличии). Также указывается дата составления запроса.

Образец справки:

Сроки получения и стоимость справки

После подачи заявления необходимо подождать, пока справка будет готова. На законодательном уровне утвержден срок от 5 до 30 дней.

Что касается стоимости, то ФНС делает справку совершенно бесплатно. Что касается банка, то стоимость услуги устанавливается внутренним регламентом финансовой компании и может находиться в диапазоне от 3000 до 10 000 рублей. Что касается максимального предела, то он может взиматься за ускорение, к примеру, за подготовку справки в течение суток.

Стоимость справки зависит от:

  • наименование компании
  • региона обращения (в небольших городах стоимость услуги ниже, чем в большом мегаполисе)
  • срок изготовления
  • способ получения: лично или курьерская доставка

Источник: https://credits-pl.ru/rko/spravka-ob-otkrytyh-raschetnyh-schetah/

Ходатайство об истребовании информации о счетах в банках. Образец и бланк 2019 года

Заявление на выдачу справки об открытых счетах из кредитной организации
Имущественные споры, задержка выплаты заработной платы, алименты… Ситуаций, в которых одна из сторон хотела бы доказать наличие у соперника по процессу наличие достаточной суммы для покрытия обязательств, множество. Как правило, в таких ситуациях стороны обращаются к суду с ходатайством об истребовании информации о счетах в банках. Разберемся, есть ли на то законные основания.

Тайна банковских операций

Законодательство России требует, чтобы кредитные организации, обслуживающие клиентов, сохраняли банковскую тайну.

Банки, МФО и т.п. защищают информацию об открытых счетах, историю движений по ним, а также иные сведения, получаемые от клиента.

Однако ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» гласит, что выписки по истории операций и наличии счетов могут быть выданы не только самим клиентам, но и другим организациям, в список которых входят:

  • суды (в т.ч. арбитражные);
  • Счетная Палата;
  • ПФР;
  • налоговые органы;
  • ФСС;
  • ФССП;
  • кредитные бюро;
  • представители органов предварительного следствия (при определенных условиях);
  • должностные лица, если это дозволено законодательными актами.

Значит ли это, что получить данные о наличии у гражданина в банке конкретных сумм легко? Это совсем не так: ст. 857 ГПК РФ указывает, что раскрытие информации возможно строго в тех случаях, что предусмотрены законом.

Раскрытие банковской тайны

Если кредитная организация раскрывает сведения о своем клиенте без веских на то оснований, она несет ответственность перед гражданином. Пострадавшие лица вправе требовать возмещения убытков, нанесенных им подобным нарушением закона.

Однако суд, если в ходатайстве об истребовании информации о счетах в банках, поданном участником процесса, есть веская причина для получения документа, может запросить необходимые сведения. В ответ банк должен предоставить «справки о счетах». Форма их не закреплена в Кодексах, поэтому, как правило, используют установленный внутренним регламентом шаблон.

Правовой основой для запроса сведений о состоянии счетов со стороны суда являются ст. 66 АПК РФ и ст. 57 ГПК РФ.

Поскольку не установлено каких-либо особенностей в получении подобных доказательств, их истребование подчиняется общим нормам.

Таким образом, можно сделать вывод, что получение сведений, охраняемых банковской тайной, в судебном порядке возможно при соблюдении двух правил:

  1. заявитель требования обосновывает невозможность получения необходимого документа самостоятельно и поясняет значимость запроса для вынесения решения по делу;
  2. судья соглашается с приведенными доводами, принимая доказательство как значимое для процесса.

Отдельно стоит отметить требования УПК РФ, согласно которым выписки, содержащие банковскую тайну (наравне с другими), могут быть изъяты с согласия суда в ходе следствия по уголовному делу.

В УПК самостоятельной статьи, позволяющей запрашивать данные документы в качестве доказательств, нет. Однако это не отменяет положения закона «О статусе судей», дающей право судьям истребовать информацию у физических лиц и организаций.

Также, согласно УПК РФ, суд имеет право получить данные о состоянии счетов и наличии ценностей, сохраненных в кредитных организациях, если на них накладывается арест (ст. 115 Кодекса).

Как составить заявление

Итак, поданное в ходе процесса ходатайство об истребовании информации о счетах в банках позволяет кредитным организациям нарушить банковскую тайну. Подать такое заявление может любая заинтересованная сторона процесса.

Установленной законом формы для данного документа не существует, а потому при подготовке ходатайства обычно используют традиционную структуру, состоящую из следующих пунктов:

  1. Шапка
    Подготовка шапки не составит труда, если знать все необходимые сведения:
    • информацию о суде, рассматривающем дело (название и адрес);
    • сведения об участниках процесса (процессуальная роль, ФИО, адрес проживания);
    • реквизиты дела.
  2. Описательная частьВ описательной части заявитель должен сообщить суду в рамках какого дела он обращается: назвать участников, их роли, а также пояснить суть спора. Это необходимо, чтобы суд понимал, для каких целей требуется запрошенная справка.

    В описательной части необходимо подробно указать два пункта:

    • причины, по которым истребованные доказательства значимые для дела;
    • пояснить, что получение документов без участия суда не является возможным.

    Здесь же необходимо указать нормативно-правовую базу, на основании которой подано заявление.

  3. Собственно просьба
    В данном пункте фиксируется суть просьбы: необходимость получения справок из определенной организации.
  4. Приложения
    В том случае, если имеются документы, подтверждающие указанное в описательной части, их необходимо приложить к ходатайству, а список указать в самом тексте ходатайства.
  5. Дата, подпись.

Суд имеет право истребовать даже сведения из иностранных банков, однако при условии, что между Россией и страной нахождения кредитной организации заключено соответствующее соглашение.

Бланк ходатайства об истребовании информации о счетах в банкахОбразец ходатайства об истребовании информации о счетах в банках

Источник: https://zakonius.ru/obrazec/hodatajstvo-ob-istrebovanii-informatsii-o-schetah-v-bankah

Заявление справка об открытых расчетных счетах образец

Заявление на выдачу справки об открытых счетах из кредитной организации

Скачать заявление в налоговую инспекцию о выдаче справки об открытых счетах в банках.

Скачать пример заполнения заявления в налоговую инспекцию о выдаче справки об открытых счетах в банках.

Справка о наличии открытых счетов из ИФНС — как получить?

Справка о наличии открытых счетов – это один из инструментов контроля имущественного положения юридических и физических лиц.

Справка об открытых счетах сообщает не только о наличии счетов в банковских учреждениях, но и о дате их регистрации и валюте счета. Хранящиеся на счетах суммы в справке не указываются, но такую информацию можно получить от российских банков, имея соответствующие права для этого.

Наряду со справкой наличии расчетных счетов, которую могут выдавать банки и налоговые органы, часто запрашивается и справка о состоянии расчетного счета. Этот документ выдает банк, в нем указывается текущая сумма остатков по определенному счету на конкретную дату.

Кому выдается справка об открытых расчетных счетах?

Тайна банковских операций физических и юридических лиц охраняется законом. Потому разглашать информацию о состоянии счетов и самом их наличии, ни банки, ни налоговая служба, ни прочие органы не станут. Но исключения из этого правила есть, и они тоже законодательно оформлены.

А сейчас перечислим круг лиц имеющих право получать справки об открытых расчетных счетах из налоговой инспекции и банков. Это:

  • Представители организаций владеющих счетами. Однако направлять такие запросы могут не все работники организации, а ее руководитель, главный бухгалтер и лица уполномоченные на совершение подобных действий.
  • Представители судов в рамках ведущихся дел. Эти дела обычно касаются банкротства предприятия, имущественных споров и взыскания задолженностей. После вынесения судами решений в дело вступают судебные приставы. Направление их деятельности определено яснее – поиск имущества для наложения взысканий.
  • Сотрудники Пенсионного фонда России и Фонда социального страхования. Их действия обычно направлены на удовлетворение претензий работников к работодателям.
  • Представители Счетной палаты и Следственного комитета РФ обращаются за справками о наличии расчетных счетов в рамках контрольной и розыскной деятельности.

Также в Законе «О банках» есть список других лиц имеющих право на получение такой информации.

Еще одной категорией получателей справки из ИФНС об открытых расчетных счетах становятся взыскатели имущества по результатам судебных решений.

Зачем нужна справка об открытых расчетных счетах?

Причин, по которым справку получают государственные органы, по большому счету всего две: контроль финансового состояния и взыскание имущества.

Но сами владельцы счетов тоже нуждаются в этих справках по разным основаниям. Справка из налоговой инспекции об открытых счетах нужна:

  • для приложения к бизнес-планам;
  • для предоставления информации партнерам при реализации совместных проектов;
  • для отчета об имуществе и состоянии дел при подаче заявки на кредит;
  • для ответа на требования прокуратуры и суда;
  • для подведения итогов при закрытии компании, ее разделе или остановке работы;
  • для внутреннего контроля.

Последнее бывает необходимо при отсутствии внутренней отчетности или недоверии к ней.

Справка о наличии открытых счетов не дает достаточной информации об активах предприятия. В ней не отмечены остатки средств по счетам.

Но это было бы сложно сделать, если счета не арестованы и по ним идет движение средств.

Справка о наличии счетов дает информацию о направлении поиска, сообщает, в каких кредитных учреждениях находится самое ликвидное имущество организации, т.е. денежные средства.

справки о наличии открытых счетов

Эта справка не имеет законодательно определенной формы. Справка, которую выдает налоговый орган, может выглядеть так:

Справка из банка по запросу налоговой инспекции имеет такой вид:

Образец справки о наличии счетов в банке

В итоговом варианте справки точно прописываются все реквизиты организации, по которой составляется документ:

  • ИНН, КПП, БИК;
  • название организации (имя предпринимателя) счета которой запрошены;
  • названия банков, в которых размещены открытые счета;
  • вид, номера и даты регистрации счетов;
  • сведения о лице, запросившем справку;
  • причины обращения за справкой.

В дополнении к справке о наличии счетов часто нужна и справка об оборотах по расчетному счету. Она сообщает о движениях средств и остатках на определенном расчетном счете. Такую справку выдает банк на конкретную дату. Сведения об остатках устаревают после проведения следующих операций по счету, но представление о состоянии дел становится более полным.

Как получить справку о наличии расчетных счетов?

Документ подобного рода можно получить двумя способами:

  1. сделав запрос в налоговые органы;
  2. адресовав этот запрос в конкретное отделение банка.

Обращение в налоговые органы во многих случаях предпочтительнее, справка из ИФНС признается во всех инстанциях и содержит информацию о счетах во всех банках.

Однако важнее оказывается не выбор места получения справки, а порядок подачи запроса на нее. Этот запрос следует оформлять с указанием:

  • названия и адреса своей организации (или данных ИП);
  • своих номеров ИНН и КПП;
  • сути запроса;
  • причин обращения за справкой;
  • перечисления лиц, которым может быть выдана справка;
  • даты обращения.

Текст заявления должен быть скреплен печатью и подписан руководителем организации.

Правильно составленное заявление выглядит примерно так:

Образец заявления на предоставление справки о наличии открытых расчетных счетов

Куда и как направлять запрос?

Его можно подавать в любое отделение Федеральной налоговой службы России.

Орган, принявший заявление на выдачу справки регистрирует его и передает исполнителю из числа сотрудников. Получать сведения о готовности и забирать справку нужно именно у него.

Срок выдачи справки – 5 дней, но есть ситуации, когда ожидание растягивается до месяца.

Другим, весьма удобным, вариантом получения справки может быть обращение через официальный сайт Федеральной налоговой службы.

Алгоритм действий будет таким:

  1. Найти сайт ФНС.
  2. Войти в личный кабинет. Если его нет – зарегистрироваться на сайте, получить электронную подпись и доступ к личному кабинету.
  3. Найти форму нужного запроса и ввести информацию о сути обращения.
  4. Подписать форму электронной подписью.
  5. Отправить запрос.

Через некоторое время налоговое ведомство вышлет запрошенную справку. Электронный вариант этого документа имеет ту же силу, что и бумажный.

Обращение за справкой в банковские учреждения происходит обычно тогда, когда есть представление в каких банках нужно вести поиск и нет необходимости в печати ИФНС.

Справка из налоговой об открытых расчетных счетах

Справка из налоговой об открытых расчетных счетах может быть получена путем подачи бумажного запроса в налоговую инспекцию либо электронно через официальный сайт ФНС.

Читайте в статье:

Справка об открытых расчетных счетах нужна компаниям и ИП для различных целей. В частности, она необходима при реорганизации и ликвидации, для получения кредита и участия в госзакупках. Также ее могут запросить у фирмы инвесторы, сотрудники прокуратуры, судебных и следственных органов.

Есть два способа получения этого документа: официальный бумажный запрос в налоговую инспекцию и получение через сайт nalog.ru.

Справка ИФНС об открытых расчетных счетах

Источник: http://radalada.ru/nashi-stati/zajavlenie-spravka-ob-otkrytyh-raschet

Где выдаётся справка об открытых счетах: что это и как получить?

Заявление на выдачу справки об открытых счетах из кредитной организации

Как оформляется справка об открытых счетах из налоговой? Где получить документ о расчётном реквизите? Зачем он нужен? Эти и некоторые другие вопросы рассмотрим в статье.

Что являет собой справка об открытых счетах?

Все без исключения юрлица, действующие на территории Российской Федерации и одновременно являющиеся ей резидентами, уплачивают налоговые сборы в государственную казну. Процесс этот находится под контролем налоговых структур.

Федеральная налоговая служба аккумулирует сведения об организациях и их руководителях, о сферах деятельности, отчислениях, банковских реквизитах и т.д. Вся указанная информация сохраняется и передаётся представителям других ведомств, если возникает такая необходимость.

Должностное лицо, руководящее тем или иным предприятием, может сделать запрос в региональное подразделение ФНС с целью получения справки, в которой содержатся данные о расчётных счетах учреждения. Обращение оформляется письменно, и после его получения сотрудники налоговой подготавливают документ.

Что подразумевается под такой справкой? Это официальная бумага с зафиксированными сведениями о расчётных реквизитах, которые открыла компания.

Что она в себе содержит? Информацию о:

  • кредитно-финансовой организации, в которой открыты счета;
  • используемой валюте;
  • реквизитных данных владельца денежных средств.

Можно сказать, что без этого документа невозможно вести спокойную финансовую деятельность на законных основаниях. В вопросах доходов и капитала всегда требуется строгая отчётность.

Зачем нужна?

Кроме того, что справка является свидетельством контролируемой деятельности организации, она также необходима в ряде ситуаций. Например:

  • в переговорном процессе, когда речь идёт о возможном сотрудничестве по части инвестирования;
  • при разработке бизнес-плана в статусе юридического лица;
  • при наличии намерений участвовать в конкурсах/тендерах/аукционах;
  • для обращения по каким-либо вопросам в суд;
  • для предоставления ответа на прокурорские запросы;
  • во время реорганизационных мероприятий или процедуры ликвидации компании;
  • в случае банкротства;
  • при необходимости оформить займ (в этом случае заинтересованной стороной является кредитор).

Также документ бывает нужен в обыденной деятельности учреждения.

По своей сути справка – это задокументированное отображение актуальной материально-финансовой ситуации. Благодаря ей руководящее должностное лицо имеет возможность правильно оценивать качество работы компании и планировать развитие с учётом доходов и расходов.

Справочный документ может быть необходим и другим юрлицам. Например, если в распоряжении организации имеются исполнительные листы о взыскании задолженности, а начальник не информирован о том, в какой банк подавать обращение. Тогда нужно сделать запрос на получение информации о расчётных счетах.

Кто выдаёт?

Есть две инстанции, в которых выдают такую справку:

  • банк;
  • Федеральная налоговая служба.

Запрос оформляется на принятом внутри компании бланке и визируется руководителем при помощи личной подписи и печати.

Банковские учреждения чаще всего выдают документ в течение трёх дней, поэтому такой путь относится к категории альтернативных. Обычно ограничиваются простым получением данных о наличии расчётных счетов в данной кредитно-финансовой организации. О печати ФНС в такой ситуации речь не идёт.

Примечание 1. Услуга предоставляется платно. К тому же, чтобы добыть сведения обо всех счетах, придётся в каждый банк обращаться отдельно, что весьма неудобно.

Если же справка необходима срочно, тогда подходит только запрос в ФНС.

Примечание 2. Иногда справку об открытых счетах путают со справкой об оборотах по ним. Во втором случае речь идёт о действиях с конкретными счетами: из документа можно узнать о расходных и приходных операциях. Его тоже готовят специалисты ФНС.

Кому предоставляется?

Вот список сторон и лиц, могущих запрашивать выдачу справки:

  • собственно держатели счетов;
  • сотрудники судебных инстанций;
  • представители Счётной палаты Российской Федерации;
  • работники Пенсионного фонда и Фонда социального страхования;
  • судебные приставы;
  • сотрудники Следственного комитета России.

Полный список можно посмотреть в Федеральном законе №395-1 “О банках и банковской деятельности” от 02 декабря 1990 года.

Запрос могут направлять и лица, признанные судом взыскателями задолженности. Обращаются они в любое подразделение ФНС.

Если говорить о самой компании, право получать бумагу имеют:

  • руководитель;
  • главный бухгалтер;
  • некоторые другие работники, которые указываются в учредительных документах.

Есть у справки и срок действия: один месяц с момента выдачи.

Запрос и порядок получения

Итак, мы знаем теперь, что документ действительно необходим во множестве ситуаций. Знать, как его заполучить, может быть крайне важно.

Разберёмся в порядке оформления запроса, перечне документации, обращении и других моментах процедуры.

Здесь есть 4 этапа:

  • сбор и подготовка документов;
  • составление заявления;
  • обращение в Федеральную налоговую службу;
  • ожидание выдачи.

Рассмотрим каждый пункт в отдельности.

Нужные сведения и документы

При обращении в банк необходимо предоставить:

  • ИНН;
  • КПП;
  • наименование учреждения;
  • контакты для связи;
  • адрес для отправки;
  • сведения о лице, которому дано право забрать справку.

При обращении в ФНС нужно подготовить:

  • паспорт;
  • выписки из ЕГРЮЛ и ЕГРИП;
  • произвольно оформленное заявление.

Что должно быть в последней бумаге, опишем ниже.

Заявление

Документ оформляется на листе А4 – письменно либо в печатном виде. В нём указываются следующие сведения:

  1. Вверху справа – данные учреждения, куда подаётся запрос. В первую очередь это адрес и номер отделения. Пишется документ на имя руководителя.
  2. Далее – сведения о заявителе (КПП, ИНН, регистрационный адрес и местоположение компании).
  3. В центре листа под описанным блоком пишется слово “ЗАЯВЛЕНИЕ” (без кавычек).
  4. Затем идёт сам текст обращения. Описываются просьба/требование предоставить справку о расчётных счетах, причина запроса. Можно сослаться на статью 64 Налогового кодекса РФ, которая даёт право получать справку. Тут же размещаются данные тех кредитно-финансовых учреждений, где открыты реквизиты.
  5. В завершение нужно указать предпочитаемый способ получения документа. Если это не сделать, справку отправят почтой.

Как и всегда в таких случаях, в конце ставятся дата и подпись. При их отсутствии отсчёт времени начнётся с момента регистрации справки в налоговой.

Образец заявления на получение справки об открытых счетах

Подача документации

Передать всю документацию вместе с заявлением в ФНС можно по достижении готовности материала. Делается это по месту регистрации юрлица.

Кто может подать? Или сам руководитель, или уполномоченное лицо.

Чтобы не тратить время на очередь, рекомендуется применять электронный способ подачи заявления, о котором мы расскажем позже.

Время ожидания

Максимальное время, на протяжении которого придётся ждать справку, – месяц. Закон гласит, что сотрудники налоговой службы не могут заниматься этим вопросом более 30 дней.

Примечание 3. На деле продолжительность ожидания зависит от работы конкретного отделения ФНС. Иногда на всё уходит 2-3 дня, иногда – 30 суток. Средний же показатель – от 5 до 14 дней.

Стоимость

Мы уже отмечали тот факт, что банки выдают справку в рамках платной услуги. Размер комиссионного сбора определяется тем, в какое кредитно-финансовое учреждение обратился представитель компании.

Нужны деньги в кредит? Заполните заявку прямо сейчас!

ФНС занимается оформлением документа исключительно бесплатно.

Если есть острая необходимость получить бумагу в максимально сжатые сроки, можно обратиться в специальное агентство. Его сотрудники сами составят и подадут запрос в ФНС. Плюс в сроках: обычно всего сутки уходят на оформление. Ввиду такой оперативности цена соответствующая: от 2 000 до 3 000 рублей.

Онлайн-оформление

Для экономии времени предусмотрен онлайн-способ сделать запрос. Для этого:

  • откройте официальный сайт ФНС;
  • авторизуйтесь в личном кабинете (если ещё не зарегистрировались – сделайте это);
  • откройте форму запроса;
  • внесите сведения о юрлице;
  • подтвердите действие с помощью ЭЦП (электронно-цифровой подписи).

Сроки ожидания те же, что и при обычном способе заказа. Получить документ можно почтой или в электронном виде. Электронная версия имеет ту же юридическую силу, что и стандартная.

Проверка документа

После получения справки весьма логично проверить её. В ней должны присутствовать все сведения об имеющихся расчётных счетах юридического лица. Конкретно стоит обратить внимание на наличие:

  • указаний на банковские счета юрлица;
  • наименований учреждений, в число клиентов которых входит организация (даже если речь не о банках, а о других кредитных компаниях, информация всё равно должна быть);
  • идентификационных сведений;
  • указаний на используемую валюту.

При наличии ошибок обязательно обращайтесь в ФНС с требованием поправить содержание документа. Оперировать показателями, не имеющими ничего общего с реальностью, недопустимо: это может оказать отрицательное влияние на деятельность предприятия в перспективе.

Также убедитесь, что сотрудник налоговой внёс данные о запросе в базу. Уточнить это может главбух или юрист.

Заключение

Подать заявление и заказать справку несложно. Есть небольшая проблема сроков ожидания, но и она решается через специальные конторы. Оплаты данный документ не требует, если обращаться непосредственно в ФНС.

Источник: https://fininru.com/nalogi/spravka-ob-otkrytyh-schetah

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.